Gestionnaire de patrimoine

Descriptif Métier

L’activité du gestionnaire de patrimoine consiste à conseiller ses clients afin d’optimiser leur patrimoine. En d’autres termes, il les aide à placer leur argent de la manière la plus rentable possible.

Il travaille généralement au sein d'une banque classique, a priori dans une grande ville, plus à même de concentrer des patrimoines importants...

Mais il peut aussi exercer dans une banque spécialisée dans la gestion de patrimoine, une société de gestion ou un cabinet spécialisé.

Nature et conditions de travail

Son rôle est d’analyser la situation de son client en effectuant un bilan patrimonial, de l’aider à définir ses objectifs et ses besoins, de lui proposer le cadre juridique et fiscal le plus adapté, et de l’orienter vers les placements les plus judicieux (immobilier, assurances…).

Pour réussir dans sa mission, le gestionnaire de patrimoine doit être bien informé, connaître les grandes tendances de l’économie et des marchés et s’appuyer sur un réseau de personnes compétentes dans les domaines fiscaux, juridiques et immobiliers.

Une fois l’affaire conclue, le gestionnaire de patrimoine se doit de contacter ses clients régulièrement, afin d’adapter la gestion du patrimoine à l’évolution de leur situation personnelle ou de les informer sur les nouvelles opportunités fiscales.

Il peut exercer dans une banque spécialisée dans la gestion de patrimoine, une société de gestion ou un cabinet spécialisé.

Variantes du métier

Le gestionnaire de patrimoine peut se spécialiser, par exemple en immobilier ou en œuvre d’art.

Evolution de carrière

Il fera évoluer son poste en prenant en charge des clients de plus en plus «hauts de gamme», allant jusqu'à gérer des fortunes de plusieurs millions d'euros.

Prétentions salariales

Sénior : entre 3000 et 4500 €

Un conseiller en gestion de patrimoine généraliste débutant, en charge d'une clientèle «moyenne gamme», touchera entre 2000 et 2500 € par mois.

Avec de l'expérience, son salaire peut grimper de 3200 à plus de 4500 € par mois, sans compter les bonus qui viennent s’ajouter à cette rémunération (équivalent à 1 à 10% de son salaire).

Spécialiste et responsable de la clientèle «haut de gamme», le gestionnaire de patrimoine voit son salaire s’échelonner de 4400 à 10200 € pour les plus chanceux, avec des bonus pouvant aller jusqu’à 50% de cette rémunération !

Compétences ou qualités requises

• Ecoute et persuasion
• Assurance
• Sens du commerce et du contact
• Connaissances solides dans les domaines juridiques, financiers, économiques et sociaux

Accès au Métier

Il faut un Master 2 en Gestion du Patrimoine, ou en Droit, ou un diplôme d’école de commerce

Le parcours avec la FLD

• Licence 1 en Droit
• Licence 2 et 3 Parcours Droit Comptable et Financier
• Master 1 Parcours Droit Comptable et Financier
• Master 2 Juriste d’Entreprise parcours Droit Comptable et Financier